Onze oplossing: de levensverzekering in het vermogensbeheer
Een levensverzekering die wordt gebruikt als structuur voor financiële planning biedt in heel wat gevallen tastbare voordelen voor de beleggers en hun gezin.
De verdiensten van een levensverzekering
De tussenkomst van Private Insurer maakt het in het kader van de vertrouwensrelatie tussen de belegger en zijn adviseurs mogelijk om de beleggingsmogelijkheden te verbreden, terwijl:
- de verhouding opbrengst-risico beter is,
- het juridische en fiscale regime uniform wordt gemaakt, onafhankelijk van de gebruikte beleggingen,
- het beheer van de activa wordt gescheiden van de risicodekking.
De flexibiliteit van het levensverzekeringscontract als structuur voor financiële planning geeft de belegger de mogelijkheid om een combinatie te volgen van erg uiteenlopende doelstellingen, zoals:
- een optimaal beheer van de inkomsten,
- het veilig stellen van de beleggingen, en desgevallend,
- een efficiënte overdracht van het vermogen.
Multidisciplinair advies
Een efficiënte vermogensstrategie vereist niet alleen advies van de privébankier, de onafhankelijke financiële adviseur of de vermogensbeheerder, maar ook van fiscale en juridische adviseurs en van financiële experts, zoals deze van Private Insurer.
Een antwoord op maat voor individuele behoeften
Welgestelde beleggers hebben specifieke behoeften. Dankzij Private Insurer kunnen hun adviseurs structuren uitwerken die beantwoorden aan de specifieke behoeften van elke klant. Een analyse van de situatie van de klant is steevast een voorafgaande stap. Deze analyse maakt het mogelijk om de doelstellingen van de klant aan het licht te brengen en bijvoorbeeld na te gaan hoe:
- het vermogensbeheer kan worden vergemakkelijkt,
- het vermogen kan worden beschermd,
- desgevallend een efficiënte individuele en erfrechtelijke planning kan worden verzekerd,
- de controle over de activa bewaard kan blijven,
- er rekening kan worden gehouden met andere gevolgen zoals bijvoorbeeld een eventuele verhuizing van de klant en/of van zijn begunstigden naar een ander land.
