Notre solution: l'assurance vie en gestion patrimoniale
L'assurance vie utilisée comme structure de planification financière offre, dans bon nombre de cas, des avantages tangibles aux investisseurs et à leurs familles.
Les mérites de l'assurance vie
L'intervention de Private Insurer permet, dans le cadre de la relation de confiance entre l'investisseur et ses conseillers et gestionnaires d'actifs, d'élargir les possibilités d'investissement tout en:
- améliorant le couple rendement-risque,
- uniformisant le régime juridique et fiscal indépendamment des supports d'investissement utilisés,
- dissociant la gestion des actifs des couvertures de risques.
La souplesse du contrat d'assurance vie comme structure de planification financière octroie à l'investisseur la possibilité de poursuivre une combinaison d'objectifs aussi divers que variés incluant notamment:
- la gestion optimale des revenus,
- la sécurisation des investissements, et, le cas échéant,
- la transmission efficiente du patrimoine.
Le conseil multidisciplinaire
Une stratégie patrimoniale efficiente requiert un conseil non seulement du banquier privé, du conseiller financier indépendant ou du gestionnaire de fortune mais également de conseillers fiscaux, juridiques ainsi que d'experts financiers, comme ceux de Private Insurer.
La réponse individualisée aux besoins particuliers
Les investisseurs fortunés ont des besoins spécifiques. Leurs conseillers conçoivent, grâce à Private Insurer, des structures qui répondent aux besoins particuliers de chaque client. L'analyse de la situation du client est une étape préalable incontournable. Cette analyse permet de mettre en lumière les objectifs du client et d'identifier, par exemple, comment:
- faciliter la gestion patrimoniale,
- protéger le patrimoine,
- assurer, le cas échéant, une planification individuelle et successorale efficace,
- conserver le contrôle des actifs,
- tenir compte d'autres implications comme par exemple d'un éventuel déménagement du client et/ou de ses bénéficiaires vers un autre pays.
