Foire aux questions

Pourquoi avoir recours à une assurance vie Private Insurer pour ma gestion patrimoniale ?

Le recours à un contrat d’assurance vie individuel taillé "sur mesure" et permettant d’englober des valeurs patrimoniales très diverses, tel que le propose Private Insurer, offre de nombreux avantages par rapport à d’autres formules non seulement aux niveaux juridique et fiscal mais également au niveau de la souplesse et de la performance. Cette souplesse est particulièrement appréciable tant dans une optique de gestion patrimoniale que de planification successorale.

Quel type de solution Private Insurer me propose-t-il afin d’optimiser la gestion de mon patrimoine ? Que puis-je faire ?

Private Insurer met en place des solutions d’assurance vie individuelles et "sur mesure" afin de répondre au mieux aux besoins propres et spécifiques de chaque investisseur. N’hésitez pas à demander à votre courtier, votre gestionnaire d’actifs ou votre banquier privé de prendre contact avec nous afin que nous puissions analyser ensemble votre situation et vous proposer une solution personnalisée et optimisée.

Mon patrimoine est actuellement géré par un gestionnaire professionnel. Peut-il continuer à le gérer dans le cadre d’un contrat Private Insurer ?

Oui. Un des objectifs de Private Insurer dans la mise en place de solutions d’assurance vie "sur mesure" est d’assurer la continuité dans la relation professionnelle avec les divers prestataires de services (courtiers, gestionnaires d’actifs ou banquiers privés). Une relation tripartite entre l’investisseur, son gestionnaire de patrimoine actuel et Private Insurer s’instaurera tout naturellement, basée sur la confiance et la complémentarité des compétences.

Quel est la prime initiale requise par Private Insurer ?

La personnalisation poussée du contrat d'assurance Private Insurer impose une prime initiale minimale de 175.000 euros. Les actifs susceptibles d'entrer dans le contrat peuvent toutefois être de natures très diverses (actions, obligations, parts d'OPCVM, certificats, instruments financiers, etc.).

Mon patrimoine n’est actuellement pas géré par un gestionnaire professionnel. Puis-je quand même prendre en compte une solution Private Insurer ?

Oui. Private Insurer n’assurant pas directement la gestion d’actifs, nous travaillons en partenariat avec des professionnels reconnus dans ce domaine spécifique. Après analyse de vos besoins, nous pourrons vous mettre en contact avec plusieurs de ces prestataires de services afin de vous permettre de choisir en toute liberté le gestionnaire professionnel qui aura acquis votre confiance et vous semblera le mieux répondre à vos attentes.

Je souhaite bénéficier d’un choix étendu/spécifique de supports d’investissement. Le contrat Private Insurer peut-il répondre à mon souhait ?

Oui. La flexibilité fait également partie des objectifs de Private Insurer, comme la personnalisation et la transparence. De manière générale et pour autant que les réglementations locales le permettent, nos contrats sont conçus "sur mesure", ce concept se retrouvant également dans la diversité des supports d’investissement possibles.

Je souhaite pouvoir suivre l’évolution de mon patrimoine qui est repris dans un contrat d’assurance vie. Est-ce possible ?

Parfaitement. En tant que preneur d’assurance chez Private Insurer, l’investisseur bénéficie d’un accès en ligne personnalisé et sécurisé aux actifs repris dans son contrat. Grâce à cet accès il peut suivre au jour le jour l’évolution des transactions et de la valeur réelle de son patrimoine et disposer d’informations sur le rendement de son contrat, ceci en totale discrétion et transparence.

Je souhaite que mon contrat soit également sécurisé par mes conseillers. Est-ce accepté par Private Insurer ?

Bien évidemment. Notre objectif est non seulement de pouvoir identifier la meilleure solution possible pour chacun de nos clients, en ce compris la sécurité du contrat proposé, mais également d’avoir une relation de totale confiance avec ceux-ci. Dans ce contexte, l’implication des conseillers de nos clients tant au niveau de la recherche d’une solution qu’au niveau de la validation de celle retenue, ne peut être que positive.

Ma police prévoit-elle une couverture en cas de décès ?

Oui. Tout contrat Private Insurer inclut automatiquement une couverture décès de base. Cette couverture peut toutefois être modulée afin de répondre au mieux au besoin spécifique de chaque investisseur. Private Insurer met également tout en œuvre afin que le coût de cette couverture décès soit le moins élevé possible.

Puis-je retirer des fonds de ma police à ma totale discrétion ?

Oui. Un des objectifs de Private Insurer est d’offrir des solutions souples. Dans cette optique, un retrait total ou partiel est possible à tout moment et aucun frais n’est en principe demandé à cette occasion. L’investisseur peut donc retirer des fonds à sa totale discrétion, sans pénalité.

Puis-je planifier ma succession sur la base d’un contrat d’assurance vie ?

La réponse est affirmative. Il ne nous est toutefois pas possible d’exposer ici les différentes solutions que nous pouvons proposer. Nous vous suggérons en conséquence de demander à votre courtier, votre gestionnaire d’actifs ou votre banquier privé de prendre contact avec nous afin d’analyser ensemble les avantages qu’un contrat Private Insurer pourrait vous apporter dans le cadre d’une planification successorale.

Dois-je résilier mon contrat si je change de domicile et m’établis dans un autre pays ?

Un des objectifs de Private Insurer est d’offrir des solutions appropriées à des besoins spécifiques tels que la mobilité de l’investisseur. Private Insurer se conforme aux dispositions réglementaires, juridiques et fiscales des différents Etats dans lesquels il opère. Un changement de domicile nécessite donc une étude individualisée du cas concret. Private Insurer vous offre ce service et vous conseillera au mieux sur les éventuelles modifications à apporter à votre contrat.

A noter toutefois qu’un déménagement au sein de l’Union européenne ne nécessitera en principe pas de résiliation du contrat, voire même de modifications de celui-ci.

Dans quels types d’actifs mon contrat peut-il être investi ?

A côté des valeurs traditionnelles que vous trouvez auprès de votre courtier, de votre gestionnaire d’actifs ou de votre banquier privé, vous pouvez investir au travers de votre contrat Private Insurer dans une large gamme d’autres actifs. Le profil de chaque investisseur étant différent et ses besoins spécifiques, la meilleure solution pour en savoir plus est de demander à votre conseiller de prendre contact avec nous afin d’examiner avec lui les différents types d’actifs susceptibles d’être repris dans votre contrat d’assurance vie.